北京女商人王燕被控用虛假的財務(wù)報表等，騙取北京農(nóng)商行承兌匯票4.3億元、流動資金貸款4800萬元。記者昨天獲悉，王燕在被一審法院以“騙取貸款、票據(jù)承兌罪”判處有期徒刑5年半后，上訴至市二中院。

　　尚有2.3億未歸還

　　現(xiàn)年53歲的王燕是北京市人，高中文化，案發(fā)前是北京澤潤嘉源商貿(mào)有限責(zé)任公司、北京泰和瑞利商貿(mào)有限公司的實際控制人。2002年8月，她曾因犯行賄罪被法院判處有期徒刑3年，2004年3月26日刑滿釋放。此案另有4名被告人，其中，王亞平、馬潔、彭明亮分別是泰和瑞利公司的法定代表人、會計、出納;陳嘉源是澤潤嘉源公司的法定代表人，也是王燕的兒子。

　　朝陽法院一審查明，2009年1月至7月間，王燕指使彭明亮、王亞平、馬潔，以泰和瑞利公司購買鋼材需要融資為名，利用虛假的財務(wù)報表和偽造的購貨合同等材料，先后多次從北京農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司十八里店支行騙取承兌匯票共計1.8億元;另騙取流動資金貸款4800萬元。

　　2009年3月至12月，王燕伙同陳嘉源，以澤潤嘉源公司購買鋼材需要融資為名，利用虛假的財務(wù)報表和偽造的購貨合同等材料，從北京農(nóng)商行亞運村支行又騙取承兌匯票2.5億元。后在王燕的支配下，上述資金被挪作他用，至案發(fā)時共有2.3億余元本金未歸還。

　　朝陽法院認為，王燕等5人分別構(gòu)成“騙取貸款、票據(jù)承兌罪”及“騙取票據(jù)承兌罪”。其中王燕為主犯，其余4名被告人為從犯。法院一審判處他們有期徒刑5年6個月到一年9個月，并各處罰金。王燕隨后提出了上訴。

　　銀行內(nèi)部有關(guān)系

　　據(jù)悉，王燕之所以作案成功，與北京農(nóng)商行多位領(lǐng)導(dǎo)的幫助有關(guān)。時任北京農(nóng)商行朝陽支行副行長、CBD支行行長的田軍證言稱，他曾為王燕公司在貸款過程中提供幫助，并收受對方好處費。

　　時任十八里店支行行長的朱立國證言稱，王燕在該行做票據(jù)承兌和流動資金貸款時，該行審查不嚴格，只是履行手續(xù)，沒有對泰和瑞利公司鋼材貿(mào)易合同的真?zhèn)芜M行調(diào)查;該支行的信貸員景某也稱，其在經(jīng)辦泰和瑞利公司授信業(yè)務(wù)時，行長朱立國曾指示：“泰和瑞利公司是大客戶，讓抓緊辦理手續(xù)。”

　　此外，北京農(nóng)商行亞運村支行的客戶經(jīng)理馬某稱，其在調(diào)查澤潤嘉源公司的基本情況過程中，認為該公司存在風(fēng)險，如公司財務(wù)報表改動較大，去公司實地調(diào)查只給看財務(wù)報表，不給看公司賬目。其向時任亞運村支行行長的崔進反映過，崔說：“這是老客戶，一直合作，沒有問題。”

　　上述銀行人員中，田軍因涉嫌向一家擔(dān)保公司的董事長違法發(fā)放貸款7.08億余元并收受對方710萬余元賄賂，目前正在司法程序，朱立國也涉及該案。

　　而崔進只涉及王燕案。他被認定為追求銀行業(yè)績，化解王燕控制的澤潤嘉源公司在該行形成的不良資產(chǎn)，違反規(guī)定，未嚴格履行審核程序，以亞運村支行的名義，為澤潤嘉源公司出具票面金額共計2.5億元的承兌匯票。去年，崔進已被朝陽法院一審以“違規(guī)出具金融票證罪”判處有期徒刑一年半。(記者裴曉蘭)