(一)基本案情

　　2019年7月28日，被告人王某、李某能、羊某增、曹某華租住位于劍河縣南寨鎮(zhèn)老南寨橋下的釣魚棚，以釣魚為掩護(hù)實(shí)施詐騙。被告人王某獲取筆記本電腦、手機(jī)、電話卡、作案QQ號(hào)碼、銀行賬號(hào)等作案工具后，將上述作案工具和被害人個(gè)人信息資料分配給被告人李某能、羊某增、曹某華等人。被告人王某、李某能、羊某增、曹某華冒充網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)工作人員，分別向34名被害人打電話，騙取被害人的信任，通過QQ聊天等方式，以貸款需要交納保證金刷流水為由，分別要求被害人將資金轉(zhuǎn)入指定的銀行賬戶。在確定被害人的資金到達(dá)指定賬戶后，在異地立即被取走。2019年8月27日，被告人王某、李某能、羊某增、曹某華轉(zhuǎn)移至劍河縣南寨鎮(zhèn)南包村某釣魚棚內(nèi)，繼續(xù)使用上述方法實(shí)施詐騙，共計(jì)騙取被害人人民幣64萬余元。

　　(二)裁判結(jié)果

　　本案經(jīng)劍河縣人民法院一審，黔東南州中級(jí)人民法院二審，現(xiàn)已生效。法院認(rèn)為，被告人王某、李某能、羊某增、曹某華以非法占有為目的結(jié)伙詐騙，冒充網(wǎng)絡(luò)貸款公司工作人員，通過手機(jī)等撥打電話、發(fā)送虛假信息，以取得保證金刷銀行卡等方式騙取他人財(cái)物，致使多名被害人遭受財(cái)物損失，數(shù)額特別巨大，其行為均構(gòu)成詐騙罪。在共同犯罪中，被告人王某是主犯，被告人李某能、羊某增、曹某華起次要和輔助作用，系從犯。鑒于被告人王某尚能認(rèn)罪，具有坦白情節(jié)，故依法予以從輕處罰。被告人李某能、羊某增、曹某華系從犯，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，故依法予以減輕處罰。據(jù)此，以詐騙罪判處被告人王某有期徒刑十三年，判處被告人李某能、羊某增、曹某華有期徒刑八年，對(duì)四名被告人均并處相應(yīng)罰金。

　　(三)典型意義

　　本案是典型的網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。犯罪分子冒充網(wǎng)絡(luò)貸款公司工作人員，通過手機(jī)等撥打電話、發(fā)送虛假信息，待取得被害人信任后，以貸款需要交納保證金刷流水為由，分別要求被害人將資金轉(zhuǎn)入指定的銀行賬戶。在確定被害人的資金到達(dá)指定賬戶后，在異地立即被取走，以此騙取錢財(cái)。該類騙局往往呈現(xiàn)專業(yè)化、集團(tuán)化特征，犯罪團(tuán)伙具有完備的組織架構(gòu)、明確的分工體系，具有極大迷惑性。在此提醒廣大群眾，要理性對(duì)待、認(rèn)真辨識(shí)網(wǎng)絡(luò)世界的復(fù)雜信息，貸款應(yīng)選擇正規(guī)渠道，避免陷入“虛假網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)”陷阱。