近年來，隨著信息網(wǎng)絡技術的快速發(fā)展，電信網(wǎng)絡詐騙犯罪日益多發(fā)、頻發(fā)，嚴重侵害了人民群眾的財產(chǎn)權益，擾亂市場經(jīng)濟秩序，妨害社會誠信體系建設，影響社會和諧穩(wěn)定，已成為社會一大“毒瘤”。

 

　　貴州省高級人民法院對近三年全省法院審理電信網(wǎng)絡詐騙犯罪案件進行了梳理總結(jié)，深挖電信網(wǎng)絡詐騙犯罪特點及成因，分析審理電信網(wǎng)絡詐騙犯罪案件的難點，并就電信網(wǎng)絡詐騙犯罪治理提出建議，12月14日，貴州高院發(fā)布了打擊治理電信網(wǎng)絡詐騙犯罪十大案例。

 

　　典型案例一：楊某峰詐騙案

 

　　一、基本案情

 

　　2019年，被告人楊某峰前往境外加入詐騙集團并任話務組小組長。2020年1月，楊某峰在境外通過“石材兵哥哥”的抖音賬號認識被害人甘某麗，自稱為“秦某”，以名為“風淡云輕”的微信賬號添加好友，并通過聊天逐步取得被害人信任，誘導被害人進入犯罪集團虛構的“螞蟻金服”網(wǎng)絡投資平臺進行“投資”。2020年2月10日至同月19日期間，共騙取被害人財物人民幣120.2萬元，個人非法獲利人民幣10萬元。

 

　　二、裁判結(jié)果

 

　　法院生效裁判認為，被告人楊某峰以非法占有為目的，在境外通過虛構網(wǎng)絡投資平臺等方式實施電信網(wǎng)絡詐騙，騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為構成詐騙罪。楊某峰系從犯，綜合其在共同犯罪中所起作用、地位大小及罪后表現(xiàn)等情節(jié)，依法以詐騙罪判處楊某峰有期徒刑六年零六個月，并處罰金人民幣五萬元。

 

　　典型案例二：韋某濤詐騙案

 

　　一、基本案情

 

　　2021年10月份，被告人韋某濤在“抖音”上以昵稱為“燕燕”的賬號將自己虛構成一名離異婦女，利用抖音、微信等與被害人馬某明聊天交友，確定戀愛關系。自2021年11月至2022年3月，韋某濤在微信上以虛擬身份編造其父親、女兒生病等事由，先后騙取馬某明財物共計人民幣14.72萬元。案發(fā)后，韋某濤退還馬某明人民幣1.40萬元。

 

　　二、裁判結(jié)果

 

　　法院生效裁判認為，被告人韋某濤以非法占有為目的，虛構事實、隱瞞真相，騙取他人財物，數(shù)額巨大，其行為構成詐騙罪。綜合韋某濤具有的自首、自愿認罪認罰、主動退贓等情節(jié)，依法以詐騙罪判處韋某濤有期徒刑三年零十個月，并處罰金人民幣十萬元。

 

　　典型案例三：覃某詐騙案

 

　　一、基本案情

 

　　2021年4月，被告人覃某進入境外一詐騙犯罪團伙，提供銀行卡一張，負責為詐騙分子轉(zhuǎn)移詐騙資金，按3%的比例提成。2021年4月至9月期間，覃某發(fā)展下線共計31人（均另案處理）幫助轉(zhuǎn)移詐騙犯罪資金，并按轉(zhuǎn)移資金的0.5%到2%不等給予報酬，共為詐騙犯罪團伙提供94張銀行卡，造成被害人卞某富、曹某華、許某賓等85人被騙，共騙取財物人民幣300.42萬元。

 

　　二、裁判結(jié)果

 

　　法院生效裁判認為，被告人覃某以非法占有為目的，明知他人實施電信網(wǎng)絡詐騙而長期提供銀行賬戶，幫助轉(zhuǎn)移詐騙犯罪資金，數(shù)額特別巨大，其行為構成詐騙罪。覃某系從犯，有自首、自愿認罪認罰情節(jié)，依法以詐騙罪判處覃某有期徒刑六年，并處罰金人民幣一萬元。

 

　　典型案例四：羅某靖詐騙案

 

　　一、基本案情

 

　　2020年10月至2021年2月期間，在他人介紹下，被告人羅某靖、龔某印到以彭某蓮為首的境外詐騙窩點工作，為彭某蓮等人開發(fā)的APP平臺下的“紅火”賭博群擔任財務，利用操控輸贏方式，騙取他人錢財。期間，羅某靖非法獲利共計人民幣4萬余元。案發(fā)后，羅某靖主動退贓人民幣5000元。

 

　　二、裁判結(jié)果

 

　　法院生效裁判認為，被告人羅某靖以非法占有為目的，伙同他人利用網(wǎng)絡平臺開設賭博群，控制輸贏騙取他人財物，其行為構成詐騙罪。羅某靖系從犯，且具有自首、自愿認罪認罰、主動退贓等情節(jié)。依法以詐騙罪判處羅某靖有期徒刑一年零六個月，并處罰金人民幣五千元。

 

　　典型案例五：任某某詐騙案

 

　　一、基本案情

 

　　2021年3月5日，被告人任某某通過網(wǎng)友介紹到境外工作，在明知他人從事電信詐騙活動后仍參與其中，先通過使用社交聊天APP軟件假扮女性的方式與被害人聊天交友，取得被害人信任后將折利網(wǎng)網(wǎng)址鏈接發(fā)送給被害人，告知被害人自己的賬戶和密碼，讓被害人進行刷單，而其在后臺進行充值、返利，讓被害人相信以此種方式能輕松獲利。隨后讓被害人自己開設賬戶進行刷單、充值，在刷單過程中欺騙被害人不斷提高充值金額，嗣后通過套取被害人充值金額的方式進行詐騙，并與詐騙團伙約定按照10%的比例提成。2021年4月20日，任某某使用上述方式致胡某某被騙取人民幣5萬元。

 

　　二、裁判結(jié)果

 

　　法院生效裁判認為，被告人任某某以非法占有為目的，通過虛構事實隱瞞真相的手段，騙取他人財物，數(shù)額巨大，其行為構成詐騙罪。依法以詐騙罪判處任某某有期徒刑三年零六個月，并處罰金人民幣五千元。

 

　　典型意義

 

　　面對國內(nèi)嚴打電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的高壓態(tài)勢，不法犯罪分子已潛至國外實施詐騙，跨境電信網(wǎng)絡詐騙犯罪呈多發(fā)頻發(fā)態(tài)勢，此類犯罪作案手段多樣，涉及被害群體面廣，社會危害性大，嚴重影響群眾的安全感、幸福感及獲得感，應依法予以嚴懲。

 

　　上述案例中，有利用社交軟件，虛構身份，以“戀愛”為名，在取得被害人信任后，編造各種理由騙取錢財，使得被害人“人財兩空”；也有犯罪分子通過社交網(wǎng)絡平臺逐步騙取被害人信任，引誘被害人在虛假網(wǎng)絡投資平臺上“投資”，最終騙取大額資金；還有詐騙分子利用虛假社交賬號對自己的形象進行包裝，在社交平臺上利用話術與被害人進行交流，建立情感關系，獲取被害人的信任，在和被害人不斷接觸過程中以博彩等高利潤為誘餌，以情感關系為保證，慫恿被害人參加虛假平臺的賭博，從而騙取財物。在此類詐騙中，犯罪分子通過情感經(jīng)營騙取受害人信任以后再實施詐騙，往往具有較強的迷惑性。案例警示大家網(wǎng)絡交友需謹慎，網(wǎng)絡風險無處不在，特別面對金錢誘惑時，務必提高警惕。

 

　　典型案例六：霍某龍幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動案

 

　　一、基本案情

 

　　2021年1月，被告人霍某龍得知出租銀行卡可以獲利后，便將其名下的1張綁定有“K寶”的銀行卡和1張手機卡，以900元的價格出租給他人，后該銀行卡被他人用于實施網(wǎng)絡詐騙犯罪的資金結(jié)算，2021年7月5日至同月30日，霍某龍?zhí)峁┑你y行卡結(jié)算進賬資金共計人民幣823.39萬元。

 

　　二、裁判結(jié)果

 

　　法院生效裁判認為，被告人霍某龍出租自己的銀行卡、手機卡給他人用于犯罪，其行為構成幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪。鑒于霍某龍有坦白、自愿認罪認罰等情節(jié)，依法以幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪判處霍某龍有期徒刑一年零六個月，并處罰金人民幣八千元。

 

　　典型案例七：崔某某幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動案

 

　　一、基本案情

 

　　2021年12月12日至13日期間，被告人崔某某明知他人利用信息網(wǎng)絡實施犯罪活動，將本人持有的多張銀行卡以及手機卡、銀行U盾提供給他人使用，為他人實施電信網(wǎng)絡犯罪提供支付結(jié)算幫助。截至案發(fā)時，崔某某提供給他人使用的銀行卡單向流入資金共計人民幣615萬余元。

 

　　二、裁判結(jié)果

 

　　法院生效裁判認為，被告人崔某某明知他人利用信息網(wǎng)絡實施犯罪，將自己銀行卡提供給他人使用，為犯罪提供支付結(jié)算幫助，其行為構成幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪。鑒于崔某某具有坦白情節(jié)，當庭認罪認罰，依法以幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪判處崔某某有期徒刑一年零二個月，并處罰金人民幣五千元。

 

　　典型案例八：唐某幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動案

 

　　一、基本案情

 

　　2021年8月28日，被告人唐某明知他人收購銀行卡用于實施信息網(wǎng)絡犯罪，為謀取非法利益，仍將自己名下的三張銀行卡提供給他人使用。后該三張銀行卡交易流水共計人民幣33.78萬元，唐某從中非法獲利人民幣700余元。

 

　　二、裁判結(jié)果

 

　　法院生效裁判認為，被告人唐某明知他人利用信息網(wǎng)絡實施犯罪，為獲取非法利益，仍為犯罪活動提供支付結(jié)算服務，情節(jié)嚴重，其行為構成幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪。鑒于唐某自愿認罪認罰，依法以幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪判處唐某有期徒刑十個月，緩刑一年，并處罰金人民幣六千元。

 

　　典型意義：

 

　　當前，非法交易銀行卡、手機卡“兩卡”現(xiàn)象泛濫，大量“兩卡”被用于犯罪，是電信網(wǎng)絡詐騙犯罪持續(xù)高發(fā)多發(fā)的重要推手之一。

 

　　上述案例中，被告人為非法牟取利益，在明知他人利用信息網(wǎng)絡實施犯罪情況下，仍出租“兩卡”為他人的信息網(wǎng)絡犯罪提供支付結(jié)算幫助，其行為構成幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪。法院堅持全鏈條打擊和依法從嚴從重嚴厲懲處方針，對此類犯罪依法予以嚴懲。同時，上述案例也警示大家：提升個人信息保護意識，妥善保管好自己的身份證、銀行卡、手機卡，不要因貪圖蠅頭小利而觸犯法律底線。

 

　　典型案例九：馮某超掩飾、隱瞞犯罪所得案

 

　　一、基本案情

 

　　2022年6月16日，被告人馮某超提供自己的銀行卡給他人進行轉(zhuǎn)賬。后銀行卡被凍結(jié)，其即知曉他人在進行轉(zhuǎn)賬“洗錢”犯罪活動，但仍將自己名下的四張銀行卡提供給他人用于轉(zhuǎn)賬，并給他人提供刷臉驗證、取現(xiàn)等服務。期間，馮某超從中非法獲利人民幣500元。

 

　　二、裁判結(jié)果

 

　　法院生效裁判認為，被告人馮某超明知他人在從事網(wǎng)絡犯罪活動，仍將自己的銀行卡提供給他人用于轉(zhuǎn)賬，并為他人提供刷臉驗證、取現(xiàn)等服務，其行為構成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。鑒于馮某超有坦白、自愿認罪認罰等情節(jié)，依法以掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處馮某超有期徒刑七個月，并處罰金人民幣一千元。

 

　　三、典型意義

 

　　當前，電信網(wǎng)絡詐騙犯罪發(fā)案率高、輻射面廣、涉案金額大。不法分子為順利將詐騙錢款變現(xiàn)并逃避偵查，會采取在多個非詐騙關聯(lián)銀行卡、賬號間轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)移資金、掩飾資金來源。掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益的犯罪行為，作為電信網(wǎng)絡詐騙的下游犯罪行為，對電信網(wǎng)絡詐騙犯罪起到推波助瀾的作用，是電信網(wǎng)絡詐騙犯罪鏈條中的重要一環(huán)，必須堅決予以依法嚴懲。本案被告人馮某超明知他人在進行網(wǎng)絡犯罪活動，因貪圖小利，仍提供自己的銀行卡給他人，并將自己的手機以及支付密碼等提供給他人并提供刷臉驗證、取現(xiàn)等服務觸犯刑法最終獲刑。

 

　　典型案例十：謝某某等人侵犯公民個人信息案

 

　　一、基本案情

 

　　被告人謝某某系網(wǎng)絡通信有限公司某市分公司員工，在某縣城區(qū)內(nèi)從事通信工作，被告人羅某、譚某系謝某某屬下的派單員，負責在某縣城區(qū)內(nèi)配合派卡工作。2020年9月至2021年11月期間，謝某某、羅某、譚某利用為客戶辦理交付激活手機卡業(yè)務之便，未經(jīng)客戶許可，私自將客戶的手機號碼發(fā)送至微信群獲取驗證碼并予以牟利。經(jīng)鑒定，謝某某非法獲利人民幣2.70萬元、羅某非法獲利人民幣2.87萬元，譚某非法獲利人民幣2.66萬元。

 

　　二、裁判結(jié)果

 

　　法院生效裁判認為，被告人謝某某、羅某、譚某在履行職務過程中，違反國家有關規(guī)定，為牟利將公民個人信息提供給他人，情節(jié)特別嚴重，三被告人的行為均已構成侵犯公民個人信息罪。鑒于三被告人歸案后如實供述自己的犯罪事實，自愿認罪認罰，謝某某、羅某、譚某的家屬代其積極退繳全部犯罪所得，先行繳納全部或部分賠償金。依法以侵犯公民個人信息罪，分別判處三被告人有期徒刑三年，緩刑三年，分別并處罰金人民幣三萬元。

 

　　三、典型意義

 

　　通訊公司員工在提供服務過程中，因工作之便掌握了大量客戶信息，應自覺履行保密責任。本案中三被告人作為通訊公司的員工為獲取非法利益而違反法律規(guī)定，通過販賣公民個人信息以謀取非法利益，嚴重侵害了公民的合法權益。法院在本案審理過程中，積極延伸審判職能，充分發(fā)揮司法建議的預警、提示、指導作用，向網(wǎng)絡通信集團有限公司某市分公司發(fā)出司法建議，積極助力整治和規(guī)范行業(yè)發(fā)展。