宜興詐騙案調查：貼現余額達數十億
9日晚，暴曬過一天的宜興市開始雷雨陣陣。
8日，21世紀網獨家披露了宜興票據詐騙案，曾任無錫市中建鋼構有限公司項目經理的儲浩杰，借助中介人以優惠貼現利率吸引企業將銀票交其貼現，騙取數億元銀行承兌匯票資金后試圖逃逸。
本報記者9日趕往宜興調查得知，主要犯罪嫌疑人儲浩杰已經被批捕，所涉協同犯罪的農行某工作人員已經被農行宜興市支行解除勞動合同關系。案件涉及重慶企業的2億元銀行承兌匯票，重慶警方特派人員仍駐在無錫，案件還在進一步偵查中。
卷款3.7億
“哪有五個億。”經辦此案的宜興市公安局大隊長表示，“這是刑事案件，還在偵查中。”
記者隨后搜索宜興公安局網站無法打開網頁，登錄無錫市公安局網站，未找到關于此案的相應內容。本報記者從宜興市金融辦某負責人處獲知，犯罪嫌疑人儲浩杰已經被捕了。
“（儲浩杰）已經抓到了，還有涉案的銀行人員都在公安部門審訊當中。”上述人士還透露，涉案不止一個銀行，但主要以農行為主。不過他隨后表示，這主要是負責銀行承兌匯票工作人員的個人行為。
在涉案的中國農業銀行宜興支行，該行行長稱，“我們員工（被調查后）已經放出來了，而且現在農行已經和他解除了勞動合同關系。”
該支行行長表示，“第一，這個案子（詐騙案）和農行沒有任何關系，第二，和農行資金沒有任何關系，農行的員工只是作為一個中間人，行里現正在處理這個事情。”
他進一步稱，該農行員工給他（儲浩杰）介紹承兌匯票的貼現對象，而這些貼現對象都是社會上的公司，并沒有貼給農行，“銀行現在額度這么緊張，貸款額度都沒有，哪有錢用來貼現。”
對于此案中，儲浩杰是否把錢用于發放高利貸，上述金融辦人士表示據目前他們了解的情況，尚未發現涉及高利貸的情況。
貼現余額多達幾十億
前述宜興金融辦人士在接受記者采訪時稱，詐騙的數額和網上披露的有出入，“沒有網上說的那么多”。該人士透露具體數額，“這次票據詐騙的金額目前我們了解的是3.7個億，其中重慶的企業的票據有2億元，我們宜興本地企業的是1.7億元。”
他同時對記者表示，“2億元對重慶來說是一個大案，現在重慶警方正駐扎在無錫進一步調查這個案件。”
上述支行行長亦稱，儲浩杰這次詐騙的金額是3.7個億，但實際上他所做的票據貼現超可能“有幾十個億”。
“這3.7億元是詐騙金額，他（儲浩杰）想攜這些款逃跑。”他表示相對于儲浩杰所做的票據貼現累積額，這只是一個小數額。“現在銀行員工作為中間人，介紹做票據貼現（票據掮客）是一種行內普遍現象”。
他同時稱，下一步農業銀行要開展活動整治這種現象，正好以這次的情況作為典型案例。
而對于這次詐騙案的對相關銀行和企業的影響，上述金融辦負責人也表示“銀行損失是不大的，主要是相關企業的損失。”
當地一位城商行人士向記者表示，高比例的保證金和抵押可能是銀行在此類詐騙案中損失較小的原因。
根據記者對宜興當地幾家銀行的現場咨詢后，得知目前在銀行申請開承兌匯票對保證金要求普遍較高。江蘇銀行宜興支行一客戶經理對記者表示“現在中小企業大部分都是100%敞口，有存款10萬，才可以開10萬的承兌匯票。”
而中國銀行只有支行才能做承兌匯票業務。現在保證金從30%到100%都有，要根據企業的資信。不過她進一步表示中小企業一般都是100%。
